Deklaracja Zarządu Banku
IZarząd Banku świadomy zagrożeń oświadcza, że podejmuje wszelkie niezbędne czynności, mające na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w Banku Spółdzielczym w Reszlu.
IIBank Spółdzielczy stosuje się do przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, wprowadzającej do polskiego ustawodawstwa postanowienia dyrektyw Unii Europejskiej.
IIIBank stosuje również rozporządzenia Unii Europejskiej wprowadzające szczególne środki ograniczające w stosunku do niektórych osób, podmiotów lub grup w celu zamrażania ich wartości majątkowych.
IVW Banku zostały ustanowione wewnętrzne procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zgodne z prawem polskim oraz przepisami Unii Europejskiej.
Procedury wewnętrzne określają w szczególności zasady:
- Oceny ryzyka prania pieniędzy;
- Stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
- Weryfikacji klientów i stron transakcji z listami sankcyjnymi w celu zamrażania wartości majątkowych
- Identyfikacji i weryfikacji zleceniodawców przekazów pieniężnych powyżej równowartości 1.000 euro;
- Rejestrowania i raportowania transakcji powyżej równowartości 15.000 euro;
- Analizowania i raportowania transakcji podejrzanych;
- Przechowywania dokumentacji;
- Szkolenia pracowników;
- Prowadzenia kontroli wewnętrznych.
Przeciwdziałanie
W celu prawidłowej i rzetelnej realizacji zadań, związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, powołano komórkę organizacyjną i wyznaczono osoby odpowiedzialne za realizację tych obowiązków. Zarząd Banku dokłada starań, by odpowiedzialna komórka organizacyjna posiadała odpowiednie środki umożliwiające realizację powierzonych zadań.
Kontrola
Pracownicy Banku świadomi są obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wszelkie transakcje, których okoliczności wskazują na możliwość ich wykorzystywania do celów związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu są zgłaszane do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej - polskiej jednostki analityki finansowej.
Udoskonalanie
Bank nie nawiązuje współpracy z „bankami fikcyjnymi” i innymi instytucjami finansowymi o wątpliwej wiarygodności. Zarząd Banku zapewnia, że rozwiązania stosowane w Banku Spółdzielczym w Reszlu, w sprawie przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz przeciwdziałaniu finansowania terroryzmu podlegają stałemu udoskonalaniu.
